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総合資産戦略とは

「総合資産戦略」とは一言で言うと、
「法人と社長個人の手残りを最大化するロードマップ」です。

この図を見て、社長の会社や個人の資産を思い浮かべてください。

「預貯金だけしか資産がない」
「不動産や保険だけに資産が偏っている」
「証券会社に言われるがまま投資をした株が塩漬けになっている」

このような状況になっていませんか？

実は9割の中小企業は、法人と個人両方とも

資産が預貯金だけ
資産が一部に偏っている
戦略がなく、なんとなく投資をしている

状況になってしまっています。

総合資産戦略で大切なことは、
会社の事業計画・社長の人生計画に合わせて、
会社と社長個人の最適なポートフォリオをつくることです。
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資産形成黄金のポートフォリオ

会社も社長個人も、
資産を「見える化」し、目的に合わせて資産形成を実践
することが重要です。

私が多くの社長の会社をサポートする中で見えてきた9割の中小企業に当てはまる“ある問題点”があります。

この問題点をクリアしないと、会社や個人資産を増やすどころか、どんどん資産は目減りしていってしまいます。

その問題点とは、
9割の中小企業は、法人と個人の資産ポートフォリオのバランスが悪い
ということです。
具体的に言うと、3つの悪いパターンがあります。
  1. 預貯金だけしか資産がない
  2. 保険と不動産に資産が偏っている
  3. 戦略を持たずに、なんとなく株や投資信託に投資をしている

この3パターンとも先行き不透明な現代においては、非常にリスクが高くなります。

今後インフレがさらに進んでくると、預貯金の価値は目減りしていくため、「資産が預貯金だけ」という方がもっともリスクが高くなるのです。
Point

法人と社長個人にお金を残す＆増やすためのポイント

中小企業のオーナー社長の場合、
法人と個人を一体化して、お金の残し方と資産形成を考えることが効果的です。

しかし、多くの場合、法人と社長個人をバラバラにして考えているので、法人にも社長個人にもお金が残らないのです。

お金を残し、増やしていくためには税金についての理解も欠かせません。
もちろん、細かい税法のことまでは理解する必要はありません。
しかし、すべて税理士に丸投げで税金のことはまったくわからないということは避けた方が良いです。

ここまでのポイントをわかりやすくまとめた図がこちらです。

法人と社長個人を一体で考える

見出し

社長が目指すべきゴールはズバリ、
法人と社長個人の手残りの最大化です。
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クライアントの成功事例①

｜建設業S社長
社長 55歳
奥様 52歳
娘（取締役） 27歳
娘夫（取締役） 27歳
ご相談前
  • 「今は利益を出せているけど、今後5、10年後はどうなるか不安」と社長からのご相談。
  • 「資産形成は銀行や証券会社からいろいろ勧められるけれど、何から始めたらよいのかわからない」とお悩み
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
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ご相談後
  • 「本業は浮き沈みがあって不安だった。今のうちから準備をしておくことで安心」と社長からの声。
  • 幅広い商品ジャンルから、会社と個人の計画に合わせて、ベストのポートフォリオを組んでくれた。
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
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本業の浮き沈みに対応できるように、
ポートフォリオに株式と債券を加える

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クライアントの成功事例②

｜弁護士M先生
社長 60歳
奥様 58歳
長女 28歳
次女 25歳
ご相談前
  • 資産を減らす節税対策をしていて、資金繰りが悪化していた。
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ご相談後
  • ムダな保険の分析をして、毎月40万円のコストカットを実現できた。
  • “資産が減る”節税ではなく、資産形成にシフトした。
  • 5年で＋390万円のリターンを実現できた。
    元本1,200万円→1,590万円
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
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ムダな保険分析をして、
毎月40万円のコストカット
資産形成をスタートして、
5年で＋390万円のリターン

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─ Service

無料総合資産診断サービスとは

これらのクライアントのように、
法人と社長個人の手残り資産を最大化するために、
あなたがまずやるべきことは、
「会社と社長個人の現状の資産バランスをチェックすること」です。

しかし、

「何からスタートしたら良いのかわからない」

「そもそも今の自社や自分の資産状況で問題ないのか」

「資産形成について、総合的に相談できる人が周りにいない」

このようなお悩みの声を多く聞きました。

そこで、

60分、Zoomで法人と個人の資産相談に乗る

無料総合資産診断サービス
を実施することにしました。

この無料総合資産診断サービスの詳細は次のとおりです。

● 無料総合資産診断サービスで得られるメリット

本やセミナーを受けて「やるべきことや情報、ノウハウはわかったが、どう自社に落とし込めばいいかわからず、ちっとも進まない」人に、きっと力になれます。総合資産診断を受けることで、次の５つの成果が得られます。
  • 法人と社長個人の資産の最適ポートフォリオがわかり、現金の手残りを2倍にアップできる
  • 法人で営業外収益の仕組みを作ることができ、本業以外の収益の柱ができる
  • 資産バランスが偏っていることで、資産を減らしてしまうリスクがなくなる
  • 法人・社長個人にとって、正しい節税方法がわかる
  • 毎月数十万円のコストカットが実現できる
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
Service

社長が「専門家に相談してみたい」５つの相談例とは？

例えば、次のような相談が寄せられたりします。

 相談例① 
税理士、銀行、保険の営業マンに言われるがままに、保険や金融商品に入ってしまっている。
法人と個人の総合的な観点から資産形成のアドバイスをしてほしい
 相談例② 
投資でなるべく失敗をしたくない。
公平中立な立場で自社の状況に合ったアドバイスをしてもらえる？
 相談例③ 
今会社と個人で入っている金融商品の良し悪しを判断したい。
会社や個人の資産バランスが適切かチェックをしてもらえる？
 相談例④ 
セミナーで話をしていた営業外収益を作る仕組みに関心がある。
具体的にはどのような商品を使って、その仕組みをつくるのか？
 相談例⑤ 
法人と個人を一体化して、資産を残すという考えに共感した。
プロと一緒に法人と個人の資産戦略を考えてもらうことは可能？
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など、あなたがもっとも関心の高いテーマについて、
多くの社長の資産戦略のサポートをしてきた「プロの目線」で
次の一手を見いだす６０分です。

今の時代、資産形成ノウハウや手法は、本やYouTubeなどで簡単に手に入ります。

問題は、
そこで学んだことを、どう自社や社長自身にとり入れ、総合資産戦略を構築していくか
です。

そこで「足踏みして次に進めず時間だけが過ぎていく」ことがないように、プロからアドバイスを受けてみてはいかがでしょうか？

◎ 次のような方に、お勧めのサービスです。

  • 法人と社長個人のお金を残し、増やしていくために、専門家（阿久津）の視点やノウハウ、知識、経験を積極的に活用したい方にピッタリです。
  • 業種やビジネスの規模は問いません。
    （主に社長１人の個人事業から社員数十人の中小企業まで）
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。

× 逆に次のような方には、このサービスはそぐわないと思います。

  • 自分の頭で考えることを避け、「阿久津さんになんとかしてもらおう」という他人依存的な方。
  • 人からアドバイスを受けても、「そうは言っても・・・」と否定するクセが強く、行動に移らない方。
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
Detail

無料総合資産診断サービスの詳細

● 開 催 日
後日、日程調整のご連絡をします。
● 所要時間
60～90分程度
●  場　所
Zoom
●  料　金
10万円→無料　　※先着5社限定
● 持 参 物
お申込み者に後日お伝えします。
※総合資産診断は代表の阿久津が担当します
※守秘義務は遵守いたします
メリット
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お申込みは簡単！
下記の入力フォームに入力し、申込ボタンをクリックするだけ。

あなたとオリジナルの総合資産戦略を
Zoomでお話しできるのを楽しみにしています。

ライフ・ブレイス有限会社
​総合資産戦略コンサルタント
​阿久津照孝
追伸、総合資産診断サービスでは特定の金融商品や不動産などの売り込みは一切しません。
また守秘義務は遵守いたしますので、ご安心ください。
Profile

プロフィール

阿久津 照孝 

ライフ・ブレイス有限会社代表取締役

総合資産戦略コンサルタント
税理士専門経営パートナー
確定拠出年金制度（企業型DC）コンサルティング

群馬県生まれ　法人の財務相談から事業支援と幅広い分野で活躍​
法人と社長個人にお金を残す資産戦略構築の専門家、チームで活動し、これまで多くの社長の資産戦略を優秀なチームメンバーでサポート​金融リテラシーの向上のため、講師として幼稚園や小学生児童へお金の大切さと教養・高校の授業では生徒へお金と投資について、大学にて特別講演など担当、企業へはDC導入サポートから社員の金融継続教育を実施
資格
  • 総合資産戦略コンサルタント
  • 金融教育学会認定インストラクター
  • ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。
下記は共同執筆2025年発刊​​
学ぶ、身につく！
金融リテラシー
上巻
学ぶ、身につく！
金融リテラシー
下巻
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確定拠出年金（企業型DC）エリアリーダー 

現場から企業と従業員の安心づくりを支えます
大谷綾子
一種外務員資格
2級ファイナンシャルプランニング技能士 
藍原菜穂実
金融教育学会認定インストラクター 
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総合資産戦略コンサルティング
確定拠出年金制度（企業型DC）コンサルティング

  • 法人資産の最適化（退職金設計）
  • 企業型DC導入・活用支援・継続投資教育（金融教育）
  • オーナー個人の資産形成・防衛
  • 事業承継・相続対策

必要なのは、“全体最適の資産戦略”です。
私たちは、法人とオーナー個人を一体として捉え、

  • 守る（リスク対策）
  • 育てる（資産形成）
  • つなぐ（承継・相続）

この3つを軸に、長期的な安心を設計します。

【無料】総合資産診断サービス
お申し込みフォーム

ライフ・ブレイス有限会社

総合資産戦略コンサルタント
税理士専門経営パートナー
確定拠出年金（DC）制度推進

住所：〒371-0835 群馬県前橋市前箱田町387-1 TMO×3happy126号室
電話027-289-8318 　　FAX027-226-6238（フリーダイヤルFAX：0120-266-628）

関連会社

一般社団法人アールラボ

資格
・子どもと家族の未来を考える会認定講師
・キッズマネーステーション
認定講師

〒371-0835 群馬県前橋市前箱田町387-1
TMOffice×3happy 117号室

一般社団法人みらい応援協会

資格
相続知財鑑定士
・相続遺言関連業務
・助成金

群馬県甘楽郡甘楽町白倉61-1
群馬県高崎市下中居町457-2（相談室）

株式会社未来サポートアスカ

資格
TLC会認定FP
・経営計画企業支援
・保険診察

群馬県甘楽郡甘楽町白倉61-1



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